Les agents et les transporteurs doivent collaborer pour le téléchargement

Un service client de qualité tout au long du parcours d’achat est essentiel pour fidéliser la clientèle. Les assurés l’attendent de la part de leurs agents, et s’ils ne l’obtiennent pas, ils se tourneront vers une autre agence. Pire encore, ils opteront pour un assureur en ligne direct (ce qui est un tout autre sujet de blog). Il en va de même pour les agents et leurs assureurs. Si un Assureur propose Assureur les outils dont les agents ont besoin pour maintenir à jour leur système de gestion d’agence (AMS) avec les informations de leurs assurés, les agents se tourneront vers un assureur qui le fait.

Il existe une gamme de solutions numériques qui répond à ces deux types d’attentes et qui peut contribuer à garantir une plus grande satisfaction pour toutes les parties — Télécharger. Aujourd’hui, «Assureur » fournit non seulement Police d’assurance qui répondent aux besoins de ses agents, mais aussi des relevés de commissions avec facturation directe, Sinistres, ainsi que des documents électroniques et des messages Télécharger. Cette combinaison puissante offre aux agents TOUTES les données dont ils ont besoin dans leurs systèmes pour fournir la qualité de service attendue par leurs clients. Et c’est sans doute la solution numérique la plus simple qu’un Assureur proposer à ses agents. La synchronisation des bases de données des agents avec celles des assureurs évite à ces derniers de devoir contacter les assureurs pour confirmer les mises à jour des polices de leurs clients et de saisir ces modifications dans leurs propres systèmes. Le processus de téléchargement automatisé permet aux agents de répondre avec précision et en temps réel aux questions ou préoccupations des assurés, et leur laisse globalement plus de temps à consacrer à ces clients. La rationalisation des flux de travail est essentielle à l’efficacité des agences, et les agents considèrent leurs assureurs comme des partenaires à cet égard. Les assureurs qui offrent à leurs agents davantage d’opportunités de rationalisation sont ceux vers lesquels les agents se tourneront régulièrement.

Mais voici le point essentiel : le téléchargement n’est pas une solution que l’on peut simplement mettre en place et oublier. Pour fonctionner correctement, il nécessite une communication et une collaboration constantes entre les agents, les transporteurs et les fournisseurs de systèmes de gestion d’agence.

Assureur entre Assureur et les fournisseurs de systèmes de gestion

Les fournisseurs de systèmes de gestion d'agence (AMS) aident les transporteurs à mettre en œuvre la fonctionnalité « Téléchargement ». Il est important que les transporteurs maintiennent à jour leur certification auprès des fournisseurs de systèmes de gestion. Ces derniers procèdent régulièrement à des mises à jour et à des améliorations de leurs systèmes, tout comme les transporteurs le font avec leurs flux de données téléchargés. Le fait de maintenir les certifications à jour garantit que les données continuent d'être mises à jour là où elles le doivent.

Assureur entre l'agent et Assureur

Les agents et les opérateurs ont tous deux un rôle important à jouer pour garantir l'adoption de Download par les agents.

Les agents doivent s’assurer de prendre les mesures préventives nécessaires pour éviter que le téléchargement ne détruise les données de leur système de gestion d’agence. Comme l’a déclaré un conseiller du service client que nous avons rencontré lors d’une de nos visites « Agent Insight » : « … Les agents doivent prendre conscience de l’importance de l’emplacement où les données sont stockées au sein de leur système de gestion d’agence et veiller à ne pas enregistrer de données précieuses dans des champs non destinés à ces informations. » La personnalisation de la base de données dans un système de gestion d’agence (AMS) est un moyen infaillible pour un agent de rencontrer des problèmes avec le téléchargement Assureur. Les assureurs devraient encourager les agents à effectuer quelques tests sur des polices avant d’accepter le téléchargement nocturne, afin qu’ils puissent voir où les données sont mises à jour dans le système, vérifier la qualité des données et s’assurer qu’elles correspondent à leurs attentes.

Les représentants commerciaux des assureurs sur le terrain devraient également jouer un rôle crucial de communication de première ligne concernant la fonctionnalité « Téléchargement », en tenant les agents constamment informés. Mike Foy, président de Foy Insurance, a récemment déclaré lors de notre webinaire « Top 10 des sources d’agacement des agents » : « Il m’arrive parfois de ne pas savoir que les assureurs ont activé de nouvelles fonctionnalités pour Download ou ajouté Sinistres . » Les représentants sur le terrain devraient tenir les agents constamment informés des nouvelles offres, des mises à jour disponibles, de la manière dont les agents peuvent accéder à Download et, idéalement, des éventuels problèmes rencontrés.

Points à retenir

Il est plus important que jamais que les agents et les assureurs collaborent afin de s’offrir mutuellement, ainsi qu’à leur client commun, le meilleur service possible à chaque étape. Si la plupart des assureurs proposent à leurs agents Police d’assurance , un service de téléchargement de qualité représente une formidable opportunité de se démarquer pour devenir «Assureur Assistance » des agents. Votre entreprise propose-t-elle autant de branches d’activité Assistance les fournisseurs AMS ? Aidez-vous les agents à rationaliser leurs processus comptables grâce au téléchargement direct des relevés de commissions ? Votre entreprise propose-t-elle Police d’assurance électronique et sans papier Police d’assurance via eDocs et Messages ? Sinistres de vos agents bénéficient-ils également des avantages Sinistres ? Les agents qui souhaitent prospérer dans ce monde en constante évolution attendent de leurs assureurs qu’ils leur proposent des solutions numériques à chaque occasion.