Au début de l’année 2023, Oliver a « rejoint le groupe » à la suite du rachat d’Imburse par Duck Creek. Imburse est une plateforme SaaS moderne qui permet aux assureurs de se connecter rapidement à l’ensemble de l’écosystème des paiements. Grâce à une connexion unique, les assureurs peuvent accéder à de multiples technologies et prestataires de paiement du monde entier et gérer le recouvrement de leurs factures. Nous débutons cette émission en évoquant le parcours d’Oliver et ce qui l’a poussé à envisager de créer une entreprise dans le secteur des paiements.

Oliver explique ensuite pourquoi le paiement constitue un point de contact essentiel pour améliorer l'expérience client. Il partage ensuite son point de vue sur les récentes faillites bancaires aux États-Unis et les enseignements qui peuvent en être tirés pour le secteur de l'assurance.

Nous clôturons cette émission par une discussion sur l'avenir d'Imburse et sur les principales réflexions d'Oliver alors qu'il continue à mener à bien la mission d'Imburse, qui consiste à faciliter l'accès des assureurs à l'écosystème des paiements.

Pour en savoir plus sur Imburse, rendez-vous sur https://imbursepayments.com/.

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01 h 05 Rob :

Oui, je suis ravi de te voir ici. J'espère que ta… ta séance s'est bien passée. Je l'ai manquée tout à l'heure, il y a quelques instants à peine. Comment ça s'est passé pour toi ?

01 h 11 Oliver :

C'était génial. La salle était pleine à craquer. C'est toujours super à voir, et ça montre l'intérêt que suscite le thème des paiements, ainsi que les nombreuses difficultés auxquelles les gens sont confrontés au quotidien. C'est une belle confirmation que nous nous attaquons au bon problème. Nous résolvons le bon problème. Et les gens ont besoin que ce problème soit résolu. J’ai hâte d’en dire un peu plus à ce sujet. Mais c’était une excellente session.

01 h 30 Rob :

Génial. Bon, il y a quelques mois, j’ai enregistré un épisode sur la création de Duck Creek avec Andy Yohn, et bien sûr, Imburse y était mentionné ; ça fait partie de l’histoire. Mais là, c’est un peu une histoire parallèle. Je pense que ça vaut le coup — avant de parler de paiements — d’en savoir un peu plus sur… d’où viens-tu ? Qui est Oliver ? Et comment en es-tu venu à fonder Imburse ?

01 h 52 Oliver :

Oui. Pour ma part, je suis sud-africain, en fait. Je suis donc né et j’ai grandi en Afrique du Sud dans une famille allemande, histoire de rendre les choses un peu plus compliquées. Et c’est justement à l’école là-bas que j’ai rencontré l’un de mes cofondateurs. Carl était directeur financier. Pour faire court, on s’est retrouvés au Royaume-Uni. On travaillait tous les deux pour de grandes entreprises. Et on voyageait beaucoup dans le cadre de notre carrière : on passait notre temps dans les aéroports, à regarder les panneaux d’affichage, à attendre de savoir de quelle porte on allait embarquer ;

C'était vraiment frustrant, et Carl et moi, on s'est dit : « Il doit bien y avoir un meilleur moyen que de ne pas savoir, 40 minutes avant l'atterrissage, à quelle porte l'avion va se garer. » Du coup, on a dit non. On a créé une appli de suivi des vols rien que pour nous en utilisant les données de Flight Sets, et nos collègues nous ont dit : « Oh, nous aussi, on veut y avoir accès. » On l'a donc mise sur l'App Store pour qu'ils puissent la télécharger facilement.

Et à peine un mois plus tard, on a reçu une facture de FlightStats d’environ 800 livres. Ils m’ont dit… Je leur ai demandé : « C’est pour quoi ça ? » Ils m’ont répondu : « Ah oui, c’est pour toutes les personnes qui suivent les vols. » Je leur ai demandé : « Comment se fait-il que 40 personnes, comme nous et nos collègues, qui suivent des vols, ça coûte aussi cher ? » Ils m’ont répondu : « Vous voulez dire 20 000 personnes. »

02 h 50 Rob :

Ouah, 20 000 ?

02 h 50 Oliver :

Du coup, les gens ont tout simplement commencé à télécharger l’appli depuis l’App Store. On ne connaissait rien au marketing ni à rien d’autre. Mais il s’est avéré que nous étions l’une des premières applications de suivi de vols disponibles sur la plateforme. Et avant même de nous en rendre compte, nous avions atteint les 100 000 téléchargements ; cela commençait à coûter de l’argent, alors nous avons dû prendre une décision : « Est-ce qu’on en fait une entreprise ou est-ce qu’on arrête tout ? » Et nous nous sommes dit : « Allez, tentons le coup. Nous sommes devenus une application de suivi de vols qui essaie de vendre une assurance contre les retards de vol ».

À ce moment-là, nous travaillions avec un Assureur États-Unis pour ce produit. Et ils nous ont dit : « Écoutez, on peut vous fournir le produit, mais on ne peut pas gérer les paiements en temps réel ». Et les clients réagissaient en disant : « Eh bien, si vous ne pouvez pas effectuer de paiements en temps réel, à quoi ça va me servir de recevoir l’argent deux jours plus tard ? Alors non, je n’ai pas besoin de ce produit. »

Et là, Assureur dit : « Bon, les gars, je sais bien que la technologie des paiements en temps réel existe sur le marché. Mais elle n’est pas connectée à notre système. Ça représente un projet informatique d’un million de dollars. Ça va nous prendre environ 15 mois. On ne va pas se lancer là-dedans pour ça. Alors, trouvez un moyen de connecter cette technologie de paiement à nos systèmes sans toucher à notre infrastructure informatique principale. Bon, peut-être qu’à ce moment-là, on pourra conclure un accord. »

Du coup, on a mis au point en trois mois quelque chose qu’on pensait être temporaire. Trois mois plus tard, on est retournés chez Assureur pour leur expliquer comment on allait s’y prendre. Et ils nous ont dit : « Oh, c’est vraiment génial. Alors, vous pouvez nous vendre cette technologie ? Parce que vous l’avez fait en trois mois, alors qu’on n’y est pas parvenus en 15 mois pour un million de dollars. » Je me suis dit : « Quoi ? » Et on s’est rendu compte qu’il y avait en fait un énorme marché là-dedans, et on a commencé à comprendre que le problème, c’était l’intégration ou le choix.

Nous avons pris contact avec plusieurs assureurs. On s'est dit : « Tiens, il y a là un marché ». Et on a fait ce que font toutes les start-ups : notre projet a pris un nouveau tournant, et hop, on a lancé Imburse en février 2018. On s'est vraiment beaucoup développés, et on apporte aujourd'hui des solutions à de nombreux problèmes de paiement dans le secteur Assureur.

Et c’est grâce à tout ça qu’on a pu rencontrer Duck Creek. En tant que partenaire, ils ont été vraiment convaincus par ce qu’on fait : « C’est vraiment génial. On a beaucoup apprécié les équipes », et maintenant, on fait partie de la… enfin, de la bande, et c’est vraiment passionnant. Je dois dire.

04 h 31 Rob :

C'est génial. Donc, tu t'es lancé dans un projet que tu n'avais pas du tout prévu de réaliser avec cette application de suivi des vols, et tu as pris une direction complètement différente. Je suis curieux : comment était l'équipe que tu t'es constituée pour développer ce projet ? Parce que je crois — et peut-être que tu n'en as pas parlé — que tu as une expérience dans le domaine de l'assurance, n'est-ce pas ?

04 h 46 Oliver :

Ouais. Exactement. On était donc quatre fondateurs. Et tu sais, je n’aurais pas pu rêver de meilleurs fondateurs. Il y avait donc avec moi une personne que je connaissais depuis l’école et qui était notre directeur financier, Carl Stremple. Et puis il a fait venir… On avait besoin de techniciens pour nous aider en tant que fondateurs, car ni Carl ni moi ne sommes programmeurs. Comme tu l’as mentionné, j’avais une formation en assurance… Je viens du monde de l’actuariat, et Carl vient du monde de la finance. Il est donc expert-comptable agréé.

Nous avons ensuite recruté deux cofondateurs techniques, David Scott Turner et Mark Jerome. Dès le début, nous avons constitué une équipe formidable, alliant à la fois le volet commercial et le volet technologique. Et je pense, avec le recul, que cela a été l’un des facteurs clés de notre succès. Nous ne nous sommes pas contentés de développer une technologie pour le simple plaisir de le faire, nous avons bâti une entreprise solide.

Et c'était vraiment essentiel dans cette formule : un mélange à parts égales entre le domaine technique et le non-technique, et à partir de là, nous avons tout simplement agrandi l'équipe avec des personnes formidables. L'un de nos premiers collaborateurs, Bruno, qui est aujourd'hui notre directeur produit, a accompli des choses incroyables pour la plateforme.

On avait une responsable des ressources humaines formidable, Helen ; vous savez, elle est tout simplement incroyable pour tout ce qui touche à la culture d'entreprise, et Michael Sharp, qui a su mettre en place l'équipe chargée de la croissance. Donc, s'entourer de personnes exceptionnelles est l'une des grandes satisfactions que l'on retire de la création de sa propre entreprise.

06h00 Rob :

C'est génial. Génial. Oui, en fait, j'aimerais approfondir un peu certains des défis liés aux paiements. Tu en as parlé, et tu sais, certains de nos auditeurs – pas tous forcément – ne sont pas spécialisés dans le domaine des paiements.

Nous avons des collaborateurs au service informatique qui ont bien sûr besoin de comprendre le contexte et tout ça. Mais pourriez-vous nous donner un peu plus de détails — décrire plus précisément le problème que vous cherchiez à résoudre ? Et peut-être, vous savez, nous éclairer un peu sur la fragmentation qui caractérise l'écosystème des paiements ?

06 h 24 Oliver :

Ouais. Je pense donc que tout ça vient du fait que le secteur de l’assurance est un peu à la traîne par rapport à ce que les clients attendent dans leurs interactions quotidiennes ou en matière de paiements. Et ces attentes sont façonnées par les géants du commerce en ligne et du streaming comme Amazon, Netflix ou Airbnb : une expérience fluide, simple, tu vois, par carte, numérique, rapide… Le fait que, tu sais… et que les paiements soient compliqués, ça n’intéresse pas le client, pas vrai ?

Le fait que le secteur de l'assurance soit caractérisé par une extrême complexité, avec des systèmes informatiques obsolètes et un manque de connaissances spécifiques en matière de paiements, alors qu'il s'agit pourtant d'un échange de paiements, met l'accent sur les processus menant à la prise Sinistres .

Et cette volonté de la part du secteur, du secteur de l'assurance, de se mettre au niveau en matière d'expérience client et d'image auprès des clients… Nous en avons parlé dans les présentations précédentes : il s'agit de rendre l'expérience plus humaine.

07 h 16 Rob :

D'accord.

07 h 17 Oliver :

Cela implique de se mettre à la place du client et de lui offrir ce qu’il souhaite. Il s’agit donc de personnalisation. D’humanisation. Mais les répercussions sont énormes d’un point de vue opérationnel pour un assureur. Ne serait-ce qu’en devant choisir entre, par exemple, une banque, un prélèvement automatique (ACH), des virements bancaires ou le CIPA. Sans oublier les cartes et Venmo, ce genre de solutions de portefeuille numérique.

Cela implique souvent trois prestataires différents. Au sein d’un Assureur, quelqu’un doit se charger de cette intégration, vérifier si elle est même possible, car certains systèmes sont très anciens. Ensuite, il faut intégrer tout cela dans l’environnement financier, dans le reporting. Ces modes de paiement fonctionnent tous différemment. Par exemple : combien de temps faut-il pour recevoir l’argent ? Quand est-il crédité sur votre compte bancaire ? Quels sont les rapports générés ? Et s’il y a un problème ? À qui s’adresser ?

07 h 57 Rob :

D'accord.

07 h 58 Oliver :

Ce problème n’est donc pas seulement difficile, car il ne relève pas du cœur de métier d’un assureur, bien qu’il soit essentiel à sa mission. Une fois au sein d’un assureur, chaque branche d’activité voudra un parcours client différent, un prestataire différent. Et dès qu’on s’implante dans un autre pays, tout change à nouveau. Cette complexité s’aggrave donc de manière exponentielle, ce qui, pour les assureurs, se traduit par des coûts élevés. Et c’est là que le système s’effondre.

Du coup, ils ont du mal à rattraper leur retard pour offrir une expérience client exceptionnelle et automatiser leurs processus, car mettre tout ça en place… Ça coûte extrêmement cher et ça prend énormément de temps. Et c’est là que nous venons de réaliser que nous pouvions faire la différence. Par exemple, en simplifiant ces processus, en facilitant leur mise en place, en gérant les paiements, vous voyez, pour le client au quotidien. Pour eux, c’est tout simplement : « Oh, je veux juste faire ce que je fais d’habitude. »

08 h 44 Rob :

D'accord.

08 h 45 Oliver :

Et c'est précisément ce que nous voulons leur offrir, afin de combler ce fossé face au chaos opérationnel qui règne au sein des opérateurs.

08 h 50 Rob :

Exactement. Je veux dire, du point de vue du client. C’est un peu comme ça, vous voyez : tout d’abord, d’un point de vue personnel, la plupart des gens ne pensent pas à l’assurance, ou ne veulent pas forcément y penser. Mais il est possible de changer cela, notamment en leur offrant une meilleure expérience tout au long de leur parcours client, donc…

09 h 04 Oliver :

Et comme tu l’as dit, peu importe que les opérateurs ou les informaticiens ne comprennent pas les paiements. Le consommateur final… Pourquoi Apple y arrive-t-il ? Pourquoi Netflix y arrive-t-il ? Airbnb, tous ces acteurs… Ça a l’air simple. Tu sais, les excuses liées à ton environnement informatique ou à la réglementation n’intéressent pas le consommateur final. Ce qu’il veut, c’est une expérience.

09 h 23 Rob :

N'est-ce pas ? Ils veulent payer leurs factures mensuelles, ils veulent toucher leurs Sinistres . Alors, changeons un peu de sujet. Parlons un peu des événements récents qui se sont produits. En mars de cette année, la Silicon Valley Bank a fait faillite et a été mise sous tutelle de la FDIC, puis en mai, il y a quelques jours à peine – même si ce sera probablement un peu plus tard au moment de la diffusion de cet épisode –, la First Republic Bank a fait faillite. Je suis curieux de savoir quelles leçons, du point de vue des assureurs, vous pensez que nous pouvons tirer de ces événements ?

09 h 48 Oliver :

Dans le monde de l'assurance, on aime bien parler d'événements qui se produisent une fois tous les X ans ; par exemple, on évoque même un événement qui n'arrive qu'une fois tous les 200 ans, en se demandant quand une tempête de grêle de cette ampleur ou un tremblement de terre de cette magnitude pourrait se produire.

Et c’est pareil pour les prestataires : ils se tournent vers leurs banques et se demandent : « Quelle est la probabilité que votre banque fasse faillite ? » Personne ne considère même cela comme une possibilité réelle. Pensez par exemple à un assureur qui fournit un service et qui, soudain, se retrouve dans l’impossibilité de percevoir l’argent. Même dans le cas de la Silicon Valley, les comptes ont été gelés. Mais cela n’a pas empêché la banque de prélever l’argent. L’argent sortait donc des comptes des clients pour être transféré vers des comptes d’entreprise désormais gelés, auxquels l’entreprise n’avait plus accès.

Aujourd’hui, ils n’ont plus les liquidités nécessaires pour payer leur personnel — aucune autre banque n’en a non plus, alors que faire ? C’est une véritable question existentielle. Bon, tout le monde n’avait pas ses comptes à la Silicon Valley Bank ou ailleurs. Mais cela leur a vraiment ouvert les yeux : « Oui, ça peut arriver. » Et nous devons commencer à prendre ces choses au sérieux et à réfléchir à la manière de nous prémunir et de nous protéger contre les fluctuations défavorables. Et je pense que l’une de ces choses, c’est simplement que certaines réalités sont devenues un peu plus concrètes. Et ils doivent désormais assimiler cela.

Donc, personnellement, je ne connais aucun Assureur en particulier Assureur l’existence même était en jeu, dont tous les actifs étaient placés auprès de la Silicon Valley Bank, mais je sais que certaines start-ups, dans le secteur insurtech l’assurance… On est plutôt mal barrés dans ce domaine. Mais on peut imaginer que, du Assureur , Gestion des risques un sujet majeur au niveau du conseil d’administration. De nombreuses questions sont posées, et cela se répercute actuellement à tous les niveaux de l’organisation.

Hé, et si notre banque venait à disparaître ? Par exemple, s'il s'agissait d'une grande banque américaine ou d'une grande banque européenne ? Les gens veulent savoir ce qui se passerait dans ce cas-là. Et cela ouvre la boîte de Pandore sur le plan opérationnel : pourquoi aurait-on une autre banque que l'on n'utilisera peut-être jamais, et dépenser un million de dollars pour s'y connecter, puis 100 000 chaque année rien que pour la maintenir ? C'est donc un tout nouveau monde dans lequel les Assureurtentent de s'y retrouver et de comprendre ce que cela implique pour eux et leur modèle économique.

11 h 44 Rob :

D'accord. Et si vous décidez de vous engager dans cette voie – je ne sais pas si on peut parler de diversification ou d'une autre approche –, je veux dire, quelle est la technologie en place dont vous avez besoin pour disposer de cette flexibilité qui vous permette simplement de changer de solution ou d'y accéder ?

11 h 57 Oliver :

Vous aurez donc besoin d’une infrastructure technique qui vous permette de changer de fournisseur ou, à tout le moins, de regrouper toutes les connexions en un seul endroit, en quelque sorte pour éviter à votre entreprise d’avoir à établir des connexions individuellement. Or, aujourd’hui, la plupart des entreprises doivent connecter individuellement chaque nouveau fournisseur, ce qui mobilise beaucoup de ressources. C’est comme ça.

Et c’est précisément ce genre de domaine sur lequel nous essayons de nous concentrer. En quelque sorte, comment alléger cette lourde charge qui pèse sur les clients et créer pour eux une sorte de couche intermédiaire qu’ils peuvent interposer entre eux et l’univers des paiements ? C’est absolument essentiel, mais ils ne s’en rendent pas compte et ne souhaitent pas vraiment y consacrer trop de ressources, car cela n’est pas commercialisable, au-delà de la réalisation du travail en lui-même.

12 h 37 Rob :

D'accord.

12 h 38 Oliver :

Ainsi, une solution comme la nôtre, qui vous permet de changer facilement de fournisseur, vous offre la possibilité de réduire ce risque auquel vous êtes exposé.

12 h 47 Rob :

Super. J'adore ça. Ça a l'air d'être très, très utile, et ça offre de nombreuses opportunités aux assureurs pour commencer à adopter ce genre de technologie. Alors que nous approchons de la fin de cette discussion, peut-être encore deux questions. J'aimerais vous poser une question : si vous vous projetez dans l'avenir – j'aime bien sortir ma boule de cristal de temps en temps –, en 2030, qu'en est-il des encaissements de primes et Sinistres ? Selon vous, dans quels domaines des technologies telles qu'Imburse auront-elles le plus grand impact tout au long du cycle de vie de l'assurance ?

13 h 15 Oliver :

Je pense que l’impact d’une plateforme comme la nôtre réside dans le fait qu’elle permet aux opérateurs d’utiliser davantage les services disponibles, en quelque sorte pour changer concrètement la vie de leurs clients. En d’autres termes, l’important n’est pas tant Imburse en soi, mais ce qu’Imburse permet aux entreprises de faire. Je vais vous donner un exemple intéressant : nous avons commencé avec un client qui souhaitait aider les jeunes à épargner davantage en vue de leur retraite.

C'était donc le point de départ. Et ils se sont dit : « Qu'est-ce qu'on sait ? Les gens s'y prennent trop tard. Ils n'épargnent pas assez quand ils sont jeunes, et les produits qu'on propose sont vraiment ennuyeux. Alors, comment les inciter à agir ? On sait ce qu'il faut faire. C'est pourquoi on a mis en place ce programme appelé « micro-épargne ».

Vous pouvez enregistrer votre carte bancaire et définir un objectif d'épargne, par exemple 5 % de toutes vos dépenses hebdomadaires. Ainsi, vous épargnez tout en dépensant — et non pas en renonçant à certaines dépenses —, et ce, chaque semaine. Par exemple : si vous avez dépensé 500 $, 5 % de ce montant, soit 25 dollars, seront automatiquement transférés sur votre compte d'épargne. Cela a considérablement augmenté le montant moyen épargné ; c'est beaucoup plus motivant.

Mais ce qui est génial aujourd’hui, c’est qu’on se rend compte : « Oh mince, on peut utiliser cette même technologie pour automatiser Sinistres dans le secteur de l’assurance IARD ». Alors, imaginez qu’un caillou ait fissuré votre pare-brise. Vous faites une déclaration de sinistre, l’expérience est géniale : je vous dis « c’est bon, la déclaration est acceptée », vous allez chez un prestataire du réseau, vous payez 20 dollars, on en paie 10. Vous voyez, tout est réglé.

On se dit alors : « Tiens, c'est génial, pourquoi ne pas proposer au client d'utiliser sa carte bancaire ? Donnez-nous votre numéro de carte bancaire, et nous paierons 8,50 $ à sa place. Vous n'aurez ainsi à payer que 1,50 $. » Le client répond : « C'est une super affaire. » Alors, pourquoi Assureur cela ? Parce que…

Il se rend au garage. On lui répare sa voiture. Il passe sa voiture dans la machine, saisit son code PIN, paie ses 1,50 $. Et voilà, c'est fait. À ce moment-là, le dispositif de clonage vérifie tout.

Le code PIN est-il correct ? La carte figure-t-elle sur une liste noire ? Est-ce bien la personne qui l’a enregistrée ? Super, paiement approuvé. Et immédiatement, grâce à la même technologie que pour les micro-épargnes, on reçoit une notification : « Untel a utilisé sa carte. » Voilà combien il a dépensé ; voilà où il l’a dépensé. Toutes les vérifications sont bonnes : code PIN, tout. Et là, Assureur se dire : « Ah oui, c’est bien le nom figurant sur la carte. Super. Le code PIN, tout était parfait. Ce vendeur, ce commerçant, c’est ça un réseau… Génial. On paie les 8,50 $. »

Créez immédiatement une transaction bancaire, effectuez le paiement, et un e-mail leur sera envoyé : « Nous avons déjà payé ». Ce message arrive donc deux secondes après que le client a passé sa carte dans le terminal. Ainsi, ce prestataire — par exemple un garage — n’a pas besoin d’envoyer un e-mail à l’assureur pour demander le règlement de cette facture. Cela évite au service financier de devoir s’impliquer dans ce processus. Aucune erreur, c’est une excellente expérience pour le garage. Tout le monde souhaite faire partie de ce système.

Et c’est ainsi que j’envisage l’avenir : il s’agit de savoir comment utiliser des technologies comme les nôtres, ainsi que celles d’autres secteurs et d’autres partenaires, pour créer une infrastructure entièrement nouvelle qui permette d’exploiter davantage ces technologies et de les combiner afin d’offrir des expériences et des solutions totalement inédites aux clients et aux opérateurs. Et je pense que… Les gens sous-estiment à quel point les paiements peuvent contribuer à cette expérience, à la création de valeur et au sentiment de satisfaction vis-à-vis d’un produit.

16 h 07 Rob :

C'est vrai. Oui, en effet, dans l'exemple que tu as donné, on n'y pense même pas. Il y a en fait environ 17 étapes en coulisses pour permettre cette transaction client fluide et sans accroc.

16 h 15 Oliver :

Et ça coûte cher.

16 h 18 Rob :

C'est vrai, c'est vrai. Bon, c'est génial d'entendre ce que tu fais en ce moment, je suppose, mais peut-être qu'on pourrait conclure l'émission. Maintenant que tu fais partie de Duck Creek, quelle est la prochaine étape pour Imburse, et quels sont tes projets pour l'avenir ?

16 h 28 Oliver :

Oh là là, je ne peux pas te dire à quel point on est enthousiastes. Parce qu’il se passe tellement de choses. Et il s’agit vraiment de comprendre comment on s’intègre dans la stratégie globale. Comment donner véritablement les moyens d’agir à nos collègues ?

Comme pour Facturation , la partie Sinistres, Police d’assurance ? Comment on s’y prend pour, disons, dialoguer avec les assureurs ? Quels sont leurs principaux problèmes qu’on pourrait résoudre pour eux ensuite, pour que, tu vois, Police d’assurance Facturation Sinistres, un plus un plus un fasse cinq, genre les épater avec ce qu’on peut faire côté données, côté expérience client, et être ce moteur de changement ? C’est ça ?

Alors, pour en revenir aux expériences humanisées dont on parle aujourd’hui : comment aider nos clients à évoluer vers un monde où ils peuvent envisager d’humaniser une expérience et d’offrir une expérience à laquelle les gens ne s’attendaient pas de la part d’une compagnie d’assurance ? Et comment prendre part à cette évolution en interne dès maintenant ? C’est vraiment passionnant.

Face à ces défis – savoir où l'on se situe, quelle tâche on doit accomplir et pourquoi on commence par celle-ci –, cela peut sembler intimidant. Mais c'est passionnant, car il y a beaucoup à faire et beaucoup de gens ont vraiment hâte de s'y mettre et de faire bouger les choses. C'est vraiment génial.

17 h 26 Rob :

Génial. Eh bien, je suis ravi de t'avoir parmi nous et je sais que le meilleur reste à venir. J'ai hâte de voir la suite.

17 h 32 Oliver :

Salut, Rob, merci de m'avoir invité. C'était super de discuter avec toi. J'ai vraiment apprécié ce moment.

17 h 36 Rob :

Génial. Merci, Oliver. Merci à tous de nous avoir écoutés aujourd’hui. Pour en savoir plus sur Imburse, rendez-vous sur leur site web imbursepayments.com. D’autres informations seront également disponibles très prochainement sur le site web de Duck Creek. Enfin, si vous avez apprécié ce podcast, n’hésitez pas à découvrir tous les autres épisodes et à nous suivre sur Apple Podcasts et Spotify, ou en vous rendant sur duckcreek.com/podcasts. Je suis Rob Savitsky. Et je vous donne rendez-vous dans le prochain épisode.