Notre expertise réglementaire au service des assureurs
En tant qu’éditeur de la solution Compliance, nous accompagnons les assureurs depuis plus de 30 ans dans leurs obligations réglementaires. Notre solution a été conçue dès l’origine pour répondre aux exigences de Solvabilité 1. Elle a évolué avec le marché et les réglementations pour devenir une plateforme SaaS complète, dédiée à Solvabilité 2.
Notre mission : proposer des outils fiables, évolutifs et conformes, qui permettent aux équipes réglementaires de gagner en efficacité tout en sécurisant leurs processus.
Compliance Actuariat – Ooliba
Compliance Actuariat est une plateforme permettant d’exécuter des calculs actuariels avec une piste d’audit complète. Une large bibliothèque de modèles actuariels est disponible pour les calculs Solvabilité 2, santé et non-vie.
- SCR/MCR
- Marge de Risque
- Best Estimate
- Risque Marché
- Risque de Contrepartie
- Risque Catastrophe
- Rentes
- Prévoyance
- Construction
- Projection de triangles
- ORSA
Les flux de travail configurables permettent de regrouper les calculs pour fournir des chaînes de calculs cohérentes.
Les modèles sont mis à jour chaque année pour répondre à toutes les nouvelles exigences réglementaires
Compliance Reporting – Assuretat
Automatiser et fiabiliser le reporting réglementaire
Notre solution Compliance Reporting automatise l’ensemble du processus de production des reporting Solvabilité 2 :
- Importation, validation et contrôle des données issues de multiples systèmes.
- Production automatisée des liasses réglementaires.
- Transmission conforme aux formats attendus pas les régulateurs (XBRL HTML, XBRL CSV, JSON…)
- Traçabilité complète des données et des traitements, essentielle en cas d’audit ou de contrôle.
Des fonctionnalités étendues pour une conformité globale
Au-delà des reporting Solvabilité 2, Compliance Reporting couvre un large spectre de remises réglementaires et de traitements spécifiques :
- QRT : Tableaux quantitatifs Solvabilité 2.
- ENS : États Nationaux Spécifiques Français.
- ORPS Européen et ORPS Nationaux Français : Reporting des Organismes de Retraite Professionnelle Supplémentaire
- DORA ROI, Incidents et Cybermenaces : Conformité au règlement sur la résilience opérationnelle numérique.
- FICOD : Reporting lié à la directive sur les conglomérats financiers.
- LCB-FT : Obligations liées à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
- Etats internes Ad hoc : Création et paramétrage d’états à la demande.
- Calculs de répartition des frais : Ventilation des charges par activité.
- Déversement 9 en 6 : Conversion et réconciliation entre référentiels comptables.
- Répartition produits et charges : Analyse fine des flux économiques.
- Boni : Calcul de la taxe sur les excédents de provisions de sinistres
- Impôts différés : Calculs des impôts différés dans le cadre Solvabilité II
Ces fonctionnalités permettent aux assureurs de répondre à l’ensemble de leurs obligations réglementaires, tout en consolidant leurs données dans un environnement sécurisé et auditable.
Un levier stratégique pour nos clients
Nos solutions ne se limitent pas à la conformité. Elles constituent de véritables leviers de performance pour les assureurs :
- Centralisation des données et gouvernance renforcée.
- Réduction des tâches manuelles et des « reworks ».
- Auditabilité des processus.
- Adaptabilité aux évolutions réglementaires grâce à des mises à jour régulières.
Conclusion : conjuguer conformité et innovation
Nous nous engageons à fournir des outils robustes, évolutifs et alignés avec les attentes du marché.
Solvabilité 2 impose un cadre exigeant, mais structurant. En tant qu’éditeur de Compliance Reporting et Compliance Actuariat, nous aidons les assureurs à transformer cette contrainte en opportunité : optimiser leurs processus, sécuriser leurs données et gagner en agilité.
Notre ambition : rester le partenaire de confiance des assureurs dans leur transformation réglementaire.
Rappel du contexte règlementaire
Une société d’assurance doit être capable de faire face à ses engagements vis-à-vis de ses clients. Sa solvabilité dépend à la fois de ses fonds propres et des divers actifs qu’elle détient.
Dès les années 1970, une directive européenne fixe le cap d’une harmonisation des règles de solvabilité des compagnies d’assurances : « Solvabilité 1 ». Mais à la suite de la crise financière de 2008, qui a démontré la faiblesse des systèmes de contrôles existants dans le domaine bancaire et de l’assurance, de nouvelles mesures sont prises.
Dès 2009 est adoptée une directive-cadre visant à renforcer les dispositifs : « Solvabilité 2 ». Il faudra plusieurs années de maturation pour aboutir à une entrée en vigueur du dispositif en janvier 2016.
Les grands objectifs de Solvabilité 2 :
- Renforcer l’intégration du marché européen de l’assurance (harmonisation des normes et des pratiques)
- Améliorer la protection des preneurs d’assurance et des ayants droit
- Renforcer la compétitivité des assureurs et réassureurs européens au niveau international
- Promouvoir une meilleure réglementation
Une réglementation en constante évolution
Depuis 2016, la directive Solvabilité 2 a profondément transformé le secteur de l’assurance en Europe. Elle a remplacé Solvabilité 1 en introduisant une approche fondée sur les risques et structurée autour de trois piliers :
- Pilier 1 : exigences quantitatives (SCR, MCR, Best Estimate).
- Pilier 2 : gouvernance et gestion des risques.
- Pilier 3 : transparence via des reporting narratifs et quantitatifs.
L’EIOPA joue un rôle central dans ce dispositif, en assurant la supervision, la publication de lignes directrices et l’harmonisation des pratiques entre États membres. Elle est également motrice dans l’adaptation du cadre réglementaire aux enjeux émergents tels que le climat, la durabilité et la digitalisation.
